Geldwäscheprävention und Verifizierung bei uns
Auf dieser Seite erklären wir, wie wir gesetzliche Vorgaben zur Geldwäscheprävention umsetzen und wann wir welche Dokumente von Ihnen benötigen. Transparenz steht dabei an erster Stelle.
Unsere AML-Richtlinie
Wir betreiben Ohmyspins Casino unter der Lizenz MGA/B2C/394/2017 der Malta Gaming Authority. Diese Lizenz verpflichtet uns zur vollständigen Einhaltung der maltesischen Anti-Geldwäsche-Gesetzgebung sowie der EU-Geldwäscherichtlinien. Unser Geldwäschebeauftragter und ein eigenes Compliance-Team überwachen alle Prozesse laufend.
- Risikobewertung jedes Spielerkontos bei Registrierung
- Kundenidentifizierung gemäß KYC-Pflichten (Know Your Customer)
- Meldung verdächtiger Transaktionen an die maltesische Finanzaufsicht (FIAU)
- Regelmäßige Schulungen aller Mitarbeiter in AML-Fragen
- Interne Audits und Aktualisierung der Verfahren mindestens jährlich
Wann wir Sie verifizieren
Die Verifizierung erfolgt gestuft. Bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben automatisch gegen öffentliche Register und Sanktionslisten. Vor der ersten Auszahlung ist eine vollständige Identitätsprüfung Pflicht. Zusätzlich können Schwellenwerte, ungewöhnliche Aktivitäten oder behördliche Anforderungen eine Verifizierung auslösen.
- Registrierung: automatische Datenprüfung und Alterskontrolle (18+)
- Erste Auszahlung: vollständige KYC-Prüfung mit Dokumenten
- Höhere Einzahlungsbeträge: erweiterte Prüfung der Mittelherkunft
- Laufend: verdachtsunabhängige Überwachung der Kontotätigkeit
| Prüfpunkt | Zeitpunkt | Benötigte Dokumente |
|---|---|---|
| Identität | Vor erster Auszahlung | Reisepass, Personalausweis oder Führerschein |
| Wohnsitz | Vor erster Auszahlung | Versorgerrechnung oder Meldebestätigung, max. 3 Monate alt |
| Zahlungsmethode | Vor erster Auszahlung | Kopie der Karte oder Screenshot des E-Wallets |
So läuft die Prüfung ab
Der Prozess dauert in der Regel 24 bis 72 Stunden. Hochgeladene Dokumente werden ausschließlich über eine verschlüsselte Verbindung übertragen und in einem Zugangsgeschützten System gespeichert. Nur befugte Mitarbeiter unseres Compliance-Teams können darauf zugreifen.
- 1. Öffnen Sie im Kontobereich den Punkt Verifizierung
- 2. Laden Sie Ausweisdokument und Wohnsitznachweis hoch
- 3. Bestätigen Sie ggf. Ihre Zahlungsmethode
- 4. Wir prüfen die Unterlagen innerhalb von 72 Stunden
- 5. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail und im Konto
Herkunft der Mittel
Bei größeren Einzahlungen, auffälligen Mustern oder gesetzlich definierten Schwellenwerten fragen wir nach, woher die eingesetzten Mittel stammen. Das ist keine Formalität, sondern eine gesetzliche Pflicht aus der MGA-Lizenz.
- Gehaltsabrechnung oder Arbeitsvertrag
- Bankauszug der letzten 3 Monate
- Nachweis über Verkauf von Vermögenswerten
- Erbschafts- oder Schenkungsurkunden
Wie wir Transaktionen überwachen
Jede Einzahlung und Auszahlung durchläuft automatisierte Prüfungen. Auszahlungen erfolgen nach der Same-Methode-Regel: Wir zahlen auf denselben Weg aus, über den eingezahlt wurde, soweit technisch möglich. Tagesauszahlungen sind auf 5.000 EUR begrenzt, die Bearbeitung dauert 0 bis 72 Stunden, Gebühren fallen keine an.
- Einzahlung: Prüfung gegen Sanktionslisten und Risikomuster
- Auszahlung: Verifizierung vor Freigabe, Bindung an Einzahlungsmethode
- Kryptowährungen: zusätzliche Blockchain-Analyse bei Bitcoin, Ethereum, Litecoin und Tether
| Transaktion | Prüfumfang | Frist |
|---|---|---|
| Einzahlung | Automatisch, in Echtzeit | Sofort |
| Auszahlung | Manuelle Endkontrolle | 0 bis 72 Stunden |
| Ungewöhnliche Aktivität | Einzelfallprüfung durch Compliance | Nach Abschluss der Prüfung |
Wenn Verifizierung nicht gelingt
Fehlen Dokumente oder widersprechen sie den Kontoangaben, setzen wir die Auszahlung aus. Sie erhalten eine Frist von 30 Tagen zur Nachreichung. Bleibt die Verifizierung erfolglos, schließen wir das Konto und erstatten das Guthaben auf ein verifiziertes Zahlungsmittel, sofern keine gesetzlichen Gründe dagegen sprechen.
- Aussetzungen und Einzahlungslimits bis zur Klärung
- Kontosperrung bei fehlender Mitwirkung nach Fristablauf
- Ablehnung bei gefälschten oder fremden Dokumenten
- Meldung an die Behörde bei begründetem Verdacht
Wie lange wir Daten speichern
Wir bewahren Verifizierungsunterlagen und Transaktionsaufzeichnungen fünf Jahre ab Ende der Geschäftsbeziehung auf. Diese Frist schreibt das maltesische Gesetz zur Geldwäscheprävention vor. Danach löschen wir die Dokumente sicher, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht besteht.
- Verifizierungsdaten: 5 Jahre nach Kontoschließung
- Transaktionshistorie: 5 Jahre, für behördliche Anfragen
- Verschlüsselte Speicherung innerhalb der EU
- Auskunftsrecht: Sie können jederzeit eine Kopie Ihrer Daten anfordern
Häufig gestellte Fragen
Wie lange dauert die Verifizierung bei Ohmyspins Casino?
In der Regel 24 bis 72 Stunden nach Upload aller Dokumente. Vollständige und lesbare Unterlagen beschleunigen den Prozess deutlich.
Muss ich mich schon bei der Registrierung verifizieren?
Nein, bei der Registrierung genügt die automatische Datenprüfung. Die vollständige Dokumentenprüfung ist vor der ersten Auszahlung erforderlich.
Warum werde ich nach der Herkunft meiner Mittel gefragt?
Bei größeren Beträgen oder auffälligen Mustern sind wir gesetzlich verpflichtet, die Herkunft der eingesetzten Mittel zu dokumentieren.
Was passiert, wenn ich keine Dokumente nachreiche?
Nach einer Frist von 30 Tagen sperren wir das Konto und erstatten das Guthaben auf ein verifiziertes Zahlungsmittel.
Werden meine Dokumente an Dritte weitergegeben?
Nein. Die Unterlagen werden verschlüsselt gespeichert und nur an Behörden übermittelt, wenn wir gesetzlich dazu verpflichtet sind.